Успешный бизнес-план для привлечения инвестора. С чего начать составление инвестиционного плана? Инструкция по заполнению

Представляет собой документ, в котором освещаются все характеристики будущей организации, проводится анализ возможных проблем и рисков, их прогнозирование и методы, с помощью которых удастся их избежать.

Проще говоря, бизнес-план для и инвестора – это ответ на вопрос «Нужно ли финансировать проект или отправить его в мусорку?».

Важно! Бизнес-план оформляется на бумаге, учитывая некоторые порядки и правила. Такое представление проекта в некоторой степени материализует вашу идею, показывает ваше стремление и готовность работать. Также оформление на бумаге упрощает восприятие идеи со стороны инвестора.

Самостоятельное составление бизнес-плана

Составить бизнес-план самому не так сложно, нужно лишь тщательно обдумать идею. Прежде чем хвататься за калькулятор и высчитывать доходы, надо предпринять несколько действий.

1. Выявить «плюсы» и «минусы» возникнувшей идеи. Если количество «минусов» зашкаливает – не спешите сдаваться. Некоторые аспекты можно повернуть в противоположную сторону, подумайте над способами решения таких «минусов».
2. Важными характеристиками являются конкурентоспособность и рыночная устойчивость.
3. Рынок сбыта нужно продумать до мелочей.
4. Окупаемость товара (услуги) и время получения первой прибыли позволят вам определить (примерно) необходимую сумму для вложений.

Если после такого поверхностного анализа вам не расхотелось бросать своё детище, то пора брать чистый лист и приступать к созданию бизнес-плана.

Важно знать! Единой структуры и пошаговой инструкции того, как рассчитать бизнес-план, нет. Поэтому наличие и порядок включенных в план пунктов определяется самостоятельно. Однако специалисты установили наиболее оптимальный вариант структуры плана. Если опыт в составлении подобных документов отсутствует, нужно воспользоваться этими рекомендациями, чтобы грамотно составить работу.

Структура и порядок составления бизнес-плана

Структура хорошего бизнес-плана, как считают экономисты, должна включать 12 пунктов. Каждый из них описан далее.

Титульный лист

Здесь указываются следующие параметры:

• наименование проекта;
• наименование организации, где планируется реализация проекта, с указанием телефонов, адресов и других контактных данных;
• руководитель вышеуказанной организации;
• разработчик (команда или руководитель) бизнес-плана;
• дата составления документа;
• допускается вынесение на первый лист самых значимых показателей финансовых расчетов по проекту.

Этот документ необходим для защиты авторских прав на идею и бизнес-план. Здесь отражено осведомление читающего о том, что он не вправе распространять содержащуюся в документе информацию без разрешения автора. Также может иметь место указание о запрете копирования, дублирования документа, передачи иному лицу, требование о возврате прочитанного бизнес-плана автору, если инвестор не принимает соглашение.

Пример меморандума о конфиденциальности можно наблюдать ниже.

Следующие 2 раздела плана – «Краткое резюме» и «Главная идея проекта» – вступительные. Их можно использовать как предварительное предложение (для ознакомления) партнерам и инвесторам, пока не назначены переговоры.

Краткое резюме

Хотя краткое резюме такого документа находится в начале, пишется оно на заключительном этапе, как итог. Резюме – это сокращенное описание идеи проекта и перечень наиболее значимых характеристик финансовой составляющей.

Здесь помогут следующие вопросы, ответив на которые можно получить отличное резюме:

1. Какой продукт предприятие планирует реализовывать?
2. Кто захочет купить этот продукт?
3. Каков планируется объем продаж (производства) на первый год функционирования компании? Какова при этом будет выручка?
4. Сколько в сумме составляют затраты по проекту?
5. Как будет формироваться предприятие по организационно-правовой форме?
6. Какое количество рабочих планируется привлечь?
7. Каков необходим объем капитальных вложений на реализацию проекта?
8. Какие источники финансирования данного проекта?
9. Сколько составит общая прибыль (доходность) за конкретный период, срок окупаемости, объем денежных средств на конец первого года функционирования предприятия, рентабельность. Чистый дисконтированный доход.

Важно знать! Резюме прочитывается инвестором в первую очередь. Поэтому от этого раздела зависит дальнейшая судьба проекта: инвестору либо станет интересно, либо скучно. Эта часть не должна превышать объем в 1 страницу.

Главная идея проекта

1. В чем заключается главная проектная цель?
2. Каковы задачи предприятия для достижения главной цели?
3. Есть ли преграды перед поставленной целью и как их обойти?
4. Какие точные действия автор предлагает выполнить, чтобы в кратчайшие сроки добиться результата и достигнуть цели? Каковы эти сроки?

Важно! Необходимо привести четкие, реальные и явные аргументы, которые подтвердят уверенность в выгодности и успехе проекта. Объем этой части оптимален в пределах 1-2 страниц.

В этом же разделе принято использовать проведенный SWOT-анализ – оценка сильных, слабых особенностей предприятия, возможностей (перспектив), а также возможных угроз. Сделать бизнес-план правильно и наиболее полно без такого анализа вряд ли получится.

В SWOT-анализе отражаются 2 стороны, влияющих на течение жизни организации: внутренняя, касающаяся самого предприятия, и внешняя (все, что за пределами компании, что она изменить не в силах).

Не забывайте : вы описывайте предприятие, а не продукт! Частая ошибка авторов в том, что они начинают в графе «силы» писать характеристики товара.

Вот какие параметры для описания сил или слабостей можно использовать:

• высокотехнологичное производство;
• сервис и обслуживание после продаж;
• многофункциональность продукта (не затрагивая конкретные его свойства);
• уровень квалификации и профессионализма работников;
• уровень технического оснащения предприятия.

К внешним факторам («возможности» и «угрозы») можно отнести:

• темпы рыночного роста;
• уровень конкуренции;
• политическая обстановка в регионе, стране;
• особенности законодательства, ;
• особенности платежеспособности потребителя.

Пример

Характеристика отрасли на рынке

• динамика продаж аналогичной продукции в отрасли за последние годы;
• темп роста рыночной отрасли;
• тенденции и особенности ценообразования;
• исчерпывающая оценка конкурентов;
• поиск и указание новоявленных и молодых предприятий в отрасли, а также характеристика их деятельности;
• описание рынка потребителей, их желания, намерения, требования, возможности;
• оценка возможного воздействия научных, общественных, экономических аспектов;
• перспективы в развитии на рынке.

Сущность проекта

В этом разделе раскрывается идея, предмет бизнес-плана. Также здесь отражается уровень подготовленности предприятия к выходу «в свет», наличие всех требуемых для этого средств.

Важнейшие в этом разделе положения:

• первостепенные цели;
• описание целевого потребительского сегмента;
• ключевые результативные факторы рыночного успеха;
• детализированное представление изделия, характеристики которого обязаны быть в рамках определенного выше сегмента рынка;
• этап разработки изделия (если производство запущено), патентная и авторская чистота;
• характеристика организации;
• суммарная стоимость проекта, с указанием графика финансирования по периодам и суммам вложений;
• требуемые расходы начального периода на маркетинговую кампанию и формирование слаженной оргструктуры.

Маркетинговый план

Тут указываются задачи, цели маркетинговой политики и методы их решения и достижения. Важно указать какая задача для какого персонала предназначена, в какие сроки требуется её выполнение и с помощью каких инструментов. Средства, необходимы для последних тоже нужно указывать.

Маркетинговый план – это стратегия, совокупность последовательных и/или одновременных шагов, создающаяся для привлечения потребителей и эффективной отдачи с их стороны.

Инвестор будет внимателен к таким пунктам как:

• проработанная система комплексного исследования и анализа рынка;
• планируемый объем реализации товара (услуги) и его ассортимент, расписанные по временным периодам до момента выхода предприятия на полные мощности;
• способы усовершенствования продукции;
• описание упаковки продукта и ценовой политики;
• система закупок и сбыта;
• рекламная стратегия – четко сформулированная и понятная;
• планирование сервисного обслуживания;
• контроль за осуществлением маркетинг-стратегии.

План производства

Всё, что касается непосредственно создания продукции, отражается в этой части. Поэтому этот раздел целесообразно составлять только тем компаниям, которые планируют не только распространение, но и производство продукции.

Моменты, обязательные к указанию:

• требуемая производственная мощность;
• подробное толкование технологического процесса;
• детальное описание операций, поручаемых субподрядчикам;
• необходимое оборудование, его характеристики, стоимость и способ закупки или аренды;
• субподрядчики;
• необходимая площадь под производство;
• сырье, ресурсы.

Важно указывать себестоимость всего, что требует затрат.

Организационный план

На этом этапе разрабатываются принципы организационного стратегического управления компанией. Если предприятие уже существует, то данный пункт все равно обязателен: здесь определяется соответствие имеющейся структуры намеченным целям. Организационная часть должна непременно содержать такие данные:

• наименование организационно-правовой формы (ИП, ОАО, товарищество и другие);
• система оргуправления, отражающая структуру в форме схемы, положений и инструкций, связи и зависимости подразделений;
• учредители, их описание и данные;
• руководящий состав;
• взаимодействие с персоналом;
• снабжение системы управления необходимыми материально-техническими ресурсами;
• местонахождение компании.

Финансовый план

Эта глава бизнес-плана дает совокупную экономическую оценку написанного проекта в сопровождении с расчетами уровня рентабельности, сроков окупаемости затрат, финансовой стабильности предприятия.

Финансовый план инвестору очень важен, здесь он определяет, привлекателен ли для него данный проект.

Тут необходимо сделать некоторые расчеты и подвести итоги по ним:

Анализ рисков

В рисковом анализе автор должен исследовать проект и обнаружить потенциальные угрозы, которые могут привести к снижению доходов. Нужно учесть финансовые, отраслевые, природные, социальные и др. риски. При этом необходимо разработать подробный и эффективный план их предотвращения или минимизации влияния на компанию. Поэтому в бизнес-плане надо указать:

• список всех потенциальных проблем;
• комплекс методик и инструментов, предупреждающих, ликвидирующих или минимизирующих риски;
• модели поведения компании при возникновении событий, не способствующих её развитию;
• обоснование малой вероятности проявления подобных проблем.

Приложения

Это последнее звено в структуре бизнес-плана. Оно включает документы, цитаты, источники, копии договоров, соглашений, справки, письма потребителей, партнёров, данные статистики, таблицы расчетов применённые при составлении данного документа. На приложения в тексте бизнес-плана требуется вставлять ссылки и сноски.

Общие требования к документу

• написать бизнес-план необходимо ясным, четким языком, без длинных и сложных формулировок;
• желательный объем – 20-25 станиц;
• в бизнес-плане должна быть освещена вся требуемая инвестору информация в полном объеме;
• документ обязательно должен строиться на реальных фактах, обоснованных рациональных предложениях;
• план обязан иметь стратегический фундамент: строгий, очерченный и завершенный, с четкими целевыми установками;
• взаимосвязанность, комплексность и системность – важные особенности составления плана;
• инвестор должен видеть будущее, перспективы развития идеи проекта;
• гибкость бизнес-плана – значимый плюс. Если можно внести коррективы, поправки в написанный проект – это приятный бонус для инвестора;
• условия и режимы контроля за функционированием предприятия должны стать частью бизнес-плана.

Сделать бизнес-план с нуля без помощи специалиста не просто, но возможно. Важно придерживаться вышеуказанных правил, структуры построения и избегать ошибок.

Самые расхожие ошибки

• Неграмотный слог

Правилами языка нельзя пренебрегать. Часто случается, что невероятнейшая и перспективная задумка летит в корзину вместе с кучей планов бездарных ИПэшников. А всё потому, что ошибки в орфографии, лексике, пунктуации и плохая подача текста напрочь отбивают желание любого инвестора.

• Небрежное оформление

Оформление должно быть одинаковым по всему документу: маркеры, заголовки, списки, шрифт, кегль, нумерация, интервал и т.п. Содержание, заголовки, нумерация, названия рисунков и таблиц, обозначение данных на графах обязательны!

• Неполный план

Чтобы правильно составить бизнес-план, нужно исчерпывающее количество информации. Перечисленные выше разделы документа – это минимум, который должен быть безоговорочно включен в проект.

• Расплывчатый план

Работа должна быть «как в аптеке на весах». Четкие, определенные, конкретные формулировки целей и (важно!) идеи.

• Чересчур много подробностей

Изобилие технических, финансовых, маркетинговых терминов поможет только на экзаменах. Для бизнес-плана нужно выбрать только самые значимые детали. Если есть большая необходимость досконального описания какого-либо процесса, то можно вынести его в приложение.

• Нереалистичные данные

Подобные бизнес-предложения строятся на предположениях. Поэтому автору необходимо рационально подходить к идее и иметь обоснованную подоплеку, реальную причину, поддерживаемую расчетами.

• Мало фактов

На каждое предположение – свое обоснование – реальное, действительное. Факты придают работе осмысленность и уверенность. Фонтан фактов тоже не стоит устраивать, а если увлеклись, то смотрим правило о подробностях.

• «Нет у нас рисков!»

Главное правило: нет дела без риска. Не существует такого бизнеса, в котором «тишь, да гладь». Это знает инвестор, это должен знать и автор. Поэтому пора спускаться с облаков на землю и изучать, исследовать, анализировать.

• «И конкурентов у нас тоже нет!»

Конкурент, как и риск, есть всегда. Он может быть прямым или косвенным. Внимательно и дотошно изучайте эту тему, и на горизонте обязательно появится соперник, машущий вам ручкой.

• Пренебрежение помощью со стороны

Создать бизнес-план самостоятельно не значит абсолютно всё делать самому. Более того, получение качественного результата возможно совместными усилиями нескольких специалистов. Не бойтесь помощников!

Не можете добиться, чтобы инвесторы вложили деньги в вашу оригинальную и потенциально прибыльную идею?

В 60% случаев проблема заключается в том, что составлен неправильно.

Какой бы идеальной вы не считали свою идею как создатель, для имеет значение только описание экономических и социальных выгод, которое будет подкрепляться фактами.

Узнайте, как правильно составить бизнес-план проекта для презентации инвестору, грамотно расставив акценты на выгоде и уникальности бизнеса.

Рассмотрим процесс создания документа глазами предпринимателя и определим, что хотят увидеть в нем сами «киты» бизнес-сферы – инвесторы.

Что такое инвестиционный проект?

Инвестиционный проект – это, грубо говоря, «макет бизнеса», описывающий дело, его специфику и ключевые параметры.

Этот «макет» представляет готовую схему, которая требует только финансового толчка для успешной реализации.

Чтобы понять, как сделать инвестиционный проект качественным и интересным, посмотрим на него глазами инвестора.

Физическое или юридическое лицо, желающее в прибыльный бизнес, думает иначе, чем вдохновленный собственной идеей разработчик проекта.

Что же интересует инвестора?

1. Актуальность идеи в нынешних реалиях, экономической ситуации.
2. Сроки получения первой прибыли с вложенных средств.
3. Максимальный доход с каждой вложенной валютной единицы.
4. Перспективы стабильности, роста и развития бизнеса.
5. Насколько грамотно и доходчиво оформлен бизнес-план проекта.

Мозг инвестора сосредоточен, в основном, на двух целях:

• Меньше вложить – больше получить.
• Не прогореть.

Понять такую позицию достаточно просто.

Именно из-за неё многие социально положительные идеи (направленные, к примеру, на улучшение экологии, заботу о незащищенных слоях населения) не находят своего инвестора.

Просто потому, что их реализация не принесет абсолютно никакой выгоды, а только факт свершения «доброго» дела.

К сожалению, в бизнес-сфере для реализации проекта этого недостаточно.

Что такое бизнес-план инвестиционного проекта?

Бизнес-план инвестиционного проекта – это информация, описывающая этапы развития бизнес-идеи вплоть до процесса ликвидации предприятия.

Все данные должны быть подкреплены расчетами, документами, анализом.

Любой имеет некую стандартную структуру, которая изменяется только в случае уникальной направленности идеи.

Для написания используется простой и понятный язык – это является общепринятой нормой.

Помните, что инвестор не обязан быть финансовым экспертом или подкованным юристом.

Процесс изучения проекта не должен вызвать у него головную боль или желание просто-напросто закрыть этот документ.

Основные цели бизнес-плана инвестиционного проекта

Предоставить анализ процесса становления бизнеса, подкрепляемый расчетами и достоверными данными.

Рассмотреть возможные риски.

Сюда относится анализ конкурентов, возможных кризисов отрасли проекта, маркетинговых рисков, обвала ценовой политики – любые важные факторы, которые необходимо внести в бизнес-план.

В это понятие входят сроки окупаемости и теоретическая продолжительность (что равно стабильному росту доходов).

Донести концепцию продукта.

Необходимо представить товары (услуги тоже относятся в категорию «продукта»), производимые предприятием.

Даже в том случае, если их изготовление еще не закончено или требует финансовой поддержки инвестора для начала производства.

В помощь предпринимателю придет любой способ изготовления макетов продукции.

Структура бизнес-плана инвестиционного проекта

Законодательство не устанавливает никаких четких рамок, которых следует придерживаться при написании бизнес-плана.

В конце концов, это не столько официальный документ, сколько средство эффектной презентации инвестору.

Чтобы понять, по какому алгоритму собирать данные и составлять план, можно обратиться к опыту ведущих агентств по разработке подобной документации.

Рассмотрим отдельно каждый этап написания бизнес-плана инвестиционного проекта.

Общие характеристики бизнес-плана

В среднем, для бизнес-плана инвестиционного проекта достаточно 20-40 страниц.

Меньший объем заставит инвестора усомниться в вашей серьезности.

Большой талмуд вызовет скуку и желание закрыть документ.

Объем и структура документа может изменяться в зависимости от конкретной бизнес-идеи.

Также изменения могут вноситься под пожелания и требования конкретного инвестора (если вас интересует не кто-нибудь, а определенный человек).

Объем проекта и распределение размеров разделов напрямую зависят от особенностей бизнес-идеи.

Для одних ключевое значение в глазах инвестора будут иметь детали производственного плана, для других на передний план выйдет маркетинговая политика.

Чтобы инвестор должным образом оценил объем проделанной работы, используйте данные рекомендации:

• Маленький объем бизнес-плана необходимо компенсировать «увесистым» приложением (структура этого раздела будет рассмотрена далее).

Инвестор обязательно оценит глубокий анализ рынка сбыта вашей продукции.

Качественная аналитика не только самого продукта, но и путей его реализации, добавит вам несколько очков в его глазах.

Особое внимание, в любом случае, нужно сосредоточить на производственном и финансовом разделах.

Это даст инвестору понять, насколько хорошо вы разбираетесь в производимом продукте.

• Детальное описание рисков укажет на вашу непредвзятость в оценивании продукта.

Рассмотрим каждый раздел структуры бизнес-плана в отдельности.

Резюме плана инвестиционного проекта

Цель резюме – представить суть продукта или услуги, обозначить временные рамки становления проекта, дать краткую финансовую характеристику.

Самый дельный совет по написанию этого раздела заключается в следующем – отложите это на самый конец.

Все потому, что на начальном этапе написания бизнес-плана автор идеи может иметь множество иллюзий, связанных с концепцией и реализацией продукта.

В процессе написания последующих разделов бизнес-плана, изначальная концепция потерпит множество корректировок, которые будут связаны с анализом реальной среды производства и реализации товара.

Создание резюме в самом конце даст преимущество автору, так как все его доводы будут подкреплены и проверены аналитикой.

Объем резюме в 1–2 страницы является стандартным.

Учтите, если вступление не заинтересует инвестора, он просто не продолжит прочтение бизнес-плана.

Соответственно, потеряет всякий интерес в предоставлении инвестиций.

Правильно представить продукт на двух страницах – это искусство.

Используйте только самые «взрывные» факты, постарайтесь показать реальное конкурентное преимущество продукции, уберите ненужную лирику.

Описание производимого продукта или услуги

План структуры раздела:

• Описание основной концепции продукта, вкратце раскрытой в резюме.

Демонстрация необходимой документации для производства продукта либо реализации услуги.

Социальная значимость и экологическое влияние – это второстепенные для инвестора факторы.

Но они также играют роль в описании продукта.

Социальную важность характеризует число рабочих мест, которое создаст реализация проекта, и возможное влияние на повышение общего уровня жизни.

Экологическое влияние продукта важно учитывать при особенных условиях местоположения предприятия или в том случае, если производимый товар (услуга) несут в себе ценность или опасность для окружающей среды.

В данном разделе бизнес-плана также важно продемонстрировать знание будущего производства.

Если есть возможность, предоставьте инвестору макет продукта.

Он должен видеть, на что пойдут его деньги на практике, и какие реальные плюсы и преимущества будет иметь товар в среде сурового рынка Российской Федерации.

Анализ рынка для выбранной отрасли

Анализ рынка – обязательный раздел бизнес-плана, а также один из наиболее трудоемких.

Презентуемый продукт должен пользоваться спросом у потенциальных клиентов, быть уникальным в своем роде или, по крайней мере, качественно отличаться от схожих образцов.

Только после анализа отрасли можно уверено назвать конкурентные преимущества товара перед остальными представителями той же «весовой категории».

Основные стадии анализа рынка:

• Описание инновационных процессов в выбранной отрасли.
• Указание актуальных тенденций в соответствующем секторе рынка.
• Определение целевого клиента, создание его «портрета».
• Анализ альтернативных путей реализации товара, воплощенных конкурентами.
• Анализ продаж аналогичных продуктов или создание прогноза (если товар абсолютно уникален).

Описывая продукт в текущих условиях рыночной экономики, особое внимание стоит уделить использованию диаграмм, графиков, других форм визуализации, способных подтвердить текстовую информацию из презентации товара и аналитики.

Маркетинг-план инвестиционного проекта

Просто спроектировать и предложить аудитории продукт – недостаточно при нынешних условиях постоянной конкуренции и борьбы за место под солнцем.

Маркетинг – основа прибыльного проекта.

Потому составление плана по продвижению товара является обязательным.

Структура маркетинг-плана:

• Определение конкурентных преимуществ продукта.
• Планирование методов продвижения продукции.
• Определения правил построения ценовой политики.
• Прогнозирование способов распространения продукции.

Грамотно оформленный маркетинг-план мотивирует инвестора выделить нужную сумму на бизнес-план, так как для него важно видеть не только сам товар, но и пути его реализации в том числе.

Производственный план

Производственный план несет в себе информацию о следующих процессах:

• Определение местоположения производства.
• Стоимость изготовления одной единицы товара.
• Описание производственного оборудования.
• Процесс изготовления с точки зрения технолога.
• Какое требуется сырье для производства товара.
• Описание транспортных операций, связанных с производством.
• Список персонала (перечень должностей + количество работников для каждой из них). Также указывается зарплата каждой единицы штата.
• Анализ стоимости изготовления одной партий продукции.
• Безопасность изготовления товара с точки зрения экологии региона.

Производственный план несет в себе огромную информативную нагрузку, потому является одним из наиболее объемных разделов.

Организационный план

Организационный план включает описание этапов, связанных с оформлением предприятия, составом участников и календарным планированием открытия проекта.

В организационный план вносят:

• Список лиц-участников реализации бизнес-плана.
• Сроки организации рабочего процесса (сюда входит установка производственных мощностей, подбор персонала, изготовление первой единицы товара).
• Взаимодействие участников в процессе выполнения всех пунктов бизнес-плана.

Цель раздела – внести точность в сроки проведения каждого этапа организации предприятия и определить роль всех участников, инвесторов.

Финансовый план. Приложения

«Любые «хорошие времена» - всегда результат вашего упорного труда и постоянной самоотдачи в прошлом. То, что вы делаете сегодня, - залог завтрашних результатов. Если хотите и завтра пожинать плоды, сейте семена каждый день! Если вы хоть на минуту ослабите концентрацию, то неизбежно начнете откатываться назад.»
Дональд Трамп

После подробного описания планирования, остается произвести подсчеты финансовой целесообразности инвестиционного проекта.

Финансовая выгода – то, что интересует инвестора в первую очередь.

Цель разработки финансового плана – показать инвестору выгоду от его инвестиции.

Запомните, что данный раздел не приемлет никакой «воды». Только четкие расчеты и достоверные данные!

Раздел «Приложения» не лимитирован по объему.

В него вносят все расчетные графики, схемы, сравнительные таблицы и прочие дополнительные материалы.

Каким требованиям должен соответствовать бизнес план для привлечения инвестора, смотрите в видео:

Бизнес-план инвестиционного проекта – это сложный в написании и оформлении документ.

Однако понимая ожидания инвестора и зная основную структуру, предприниматель способен составить план своими силами.

Для этого в статье были рассмотрены все этапы составления эффективного бизнес-плана.

Помните: идея бизнеса должна быть представлена на языке инвестора, так как именно он должен дать толчок для развития описываемого продукта.

Наша задача в этой статье — понять, как нужно готовить бизнес-план для инвестора. Как подготовить реальный бизнес-план мы говорили . А сейчас сконцентрируемся на подготовке бизнес-плана, способного простимулировать инвестора вложить в Вашу идею деньги.

Основные задачи бизнес-плана:

• 1. Показать инвестору перспективность идеи и понимание Вами рынка.
• 2. Показать Вашу приземленность в понимании необходимых затрат.
• 3. Показать, что команда, которая будет реализовывать проект, обладает необходимыми знаниями и навыками.

Все остальное это мишура, нужная в бизнес-плане, но не оказывающая большого влияния при принятии решения. Для наглядности вышесказанного возьмем бизнес одного нашего клиента – продажа линз через торговые автоматы.

Главное – идея!

Непрофессиональные инвесторы часто после описания идеи даже не читают следующие пункты. Им либо нравится идея или решение, которое Вы предлагаете, либо нет. И никакие финансовые расчеты не смогут его переубедить. Поэтому важно, чтобы человек поверил в эту идею, а значит первый пункт: «Ее нужно продать». А продавать идею нужно с пониманием рынка. Приведем пример с линзами.
Если просто преподнести идею: «Мы придумали гениальную идею: продавать линзы через автоматы», есть большая вероятность скептического отношения. Поэтому её нужно подавать немного по-другому.

• 1. Рынок линз увеличивается ежегодно на 20%.
• 2. Основные точки продажи:салоны оптики и интернет.
• 3. Люди привыкли пользоваться кофейными аппаратами, платежными терминалами, банкоматами.
• 4. Линзы — товар первой необходимости, поэтому круглосуточная возможность покупки линз в любом спальном районе будет востребована.

Самое главное, чтобы идея была подкреплена:

• Реальной потребностью в товаре или услуге;
• Анализом недостатков решений этой потребности сейчас;
• Примерами успешных аналогичных решений или подходов к решению;
• Оценкой перспектив либо растущего рынка, либо причин, по которым произойдет перераспределение сложившихся долей.

План доходов

Самая непредсказуемая статья в бизнес-плане. С ее помощью вытягивают бизнес-план в быструю окупаемость. Для привлечения инвестора эта статья должна быть четко обоснована. Возьмем наш пример: Население 150 млн,из них 40 % имеет плохое зрение. Из них линзами пользуются 30 %. Это экономически активное население возрастом до 35 лет.
Учитывая, что новаторов в этой категории около 20%, мы можем определить потенциальную нишу потребителей в размере 3 600 000 чел. И она будет постоянно расти за счет подключения консерваторов и старения населения.
Один потребитель использует в месяц 2 упаковки линз. Исходя из этого, мы можем рассчитать по каждому городу или району количество потенциальных потребителей.
Очень хорошим ходом будет уменьшить расчетную цифру в 2 раза. Либо использовать оптимистичный и пессимистичный сценарий. При пессимистичном сценарии цифры должны быть вполне удовлетворительными.
На самом деле любой прогноз все равно будет приблизительным и точно предсказать продажи не сможет никто.Большинство инвесторов это понимают, главное чтобы была видна четкая логика в прогнозе количества покупателей, объемов закупки и ценообразования.

План расходов

Если план доходов показывает инвестору Вашу адекватность восприятия рынка, то план расходов показывает Ваш опыт, рациональный подход к растрате средств инвестора. Расходы в каждой ситуации будут разными. Важный момент обоснованность расходов. Если в бизнес-плане есть затраты на подрядчиков, то должны быть приложены коммерческие предложения от этих подрядчиков, или можно ссылаться на средне рыночные расценки или зарплаты.
Важным моментом являются зарплаты руководящего состава. Они должны быть на уровне Вашего прожиточного минимума.Если они задраны до вполне приемлемых зарплат, инвестор решит, что у Вас есть желание найти теплое местечко и получать комфортные деньги.
Хорошим ходом при составлении плана расходов может быть финансирование в несколько этапов, когда создается решение на коленке, производится тестирование, и затем инвестируются основные деньги. Но в целом не нужно сразу резать свои затраты, необходимо находить решения,зарекомендовавшие себя на рынке и обоснованные качеством.
Во-первых, инвестор хочет вложить в серьезный бизнес с серьезными решениями, чтобы потом можно было продать этот бизнес. Поэтому первоначальное решение должно показывать солидность всего мероприятия. А во-вторых, если он все-таки решит резать, то у Вас будет за счет чего сократить сумму инвестиций.

Резюме и опыт участников.

Идей ведения бизнеса в настоящее время существует масса, кто-то хватается за свою голубую мечту, начинает стремиться вперед, не просчитывает все за и против такого дела. Другие же подходят к этому вопросу более взвешенно и ответственно, составляя заранее для себя бизнес-план. Так есть возможность понять, окупаемым ли является проект, актуальны ли те товары и услуги, с которыми человек хочет выйти на рынок.

Если действительно есть перспективы развития в данном направлении, то весьма необходимым является составление бизнес плана для инвестора. Что же может дать бизнес план для инвестора?

В первую очередь, эти расчеты помогут понять, действительно ли проект является окупаемым, какие действия будут совершаться для достижения поставленной цели, в течение какого времени заемные средства будут возвращены. С другой стороны, если есть необходимость взять ссуду в банке, то именно эти расчеты будут основанием для выдачи либо отказа начинающему бизнесмену.

Бизнес план для привлечения инвестора должен быть простым, убедительным, аргументированным. Цифры и данные в нем должны приводиться, отталкиваясь от текущих реалий, они не должны быть взяты с потолка. Это документ, на основании которого будут строиться все рабочие процессы, и составлять его необходимо очень взвешенно.

Нежелательно приукрашивать имеющиеся факты, но и амбиции не стоит скрывать. Желательно сразу же указать имеющиеся риски для будущих партнеров, но сделать это надо так, чтобы решение по вашему вопросу было принято положительное. Сложность в том, что нет единого продуманного шаблона для составления такого бизнес-плана.

С другой стороны, это играет на руку, ведь можно составить план действий, согласно которому будет учтен абсолютно каждый, даже незначительный момент.

Оптимальным вариантом составления бизнес-плана является использование текстовой информации, графиков, таблиц, диаграмм. Чем больше будет последних, тем лучше, ведь наглядно можно будет оценить, насколько актуальным является ваше предложение.

Бизнес-план должен быть информативным, чтобы привлечь инвестора

Разработка бизнес-плана ведется не день и не два. Это достаточно сложный взвешенный проект, которому необходимо подходить все стороне. В первую очередь, инвестора будут интересовать следующие показатели:

1. Какое количество средств вам потребуется.
2. Каково целевое назначение этих средств.
3. В течение какого времени и по какому плану выбудете действовать для того, чтобы реализовать свой проект.
4. Насколько квалифицированными являются участники дела.
5. Будет оцениваться компания, в которую необходимо вливание средств.
6. Самым актуальным вопросом является та выгода, которую инвестор может получить от сотрудничества с вами. Нет строгих указаний, как именно должен выглядеть бизнес план. Поэтому работая над его созданием, обращайте внимание на информативность и убедительность. Другими словами, в нем должны быть достоверные факты, расчеты, цифры, графики, которые полностью смогут подтвердить ту информацию, которую вы предоставляете.

Виды инвестиционных вливаний

Для инвестора роль играет не только бизнес-план, итоговая стоимость проекта, роль играет и то, какие именно вложения вам могут потребоваться. Есть определенная классификация, на которую можно ориентироваться:

1. Реальные инвестиции. Это могут быть машины, оборудование, земля, помещение, покупка торговой марки, деньги на развитие персонала и так далее.
2. Финансовые. Это кредитование, покупка акций и прочих видов ценных бумаг.

Другими словами, начинающим бизнесменам могут понадобиться или определенные средства для работы, либо же деньги. К тому же отталкиваясь от корректности составления бизнес-плана, сразу можно понять, какого рода инвестиций будет делаться бизнесменом.

Например, получит он от дела маленький доход, большой доход либо вовсе дохода от него не будет. Последнее будет актуальным в случае получения социального либо внеэкономического эффекта.

Варианты привлечения инвестиций на разных стадиях проекта

Случается, что помощь в виде материальных либо экономических благ требуется не в начале ведения деятельности, а выявляется в процессе работы. В этом случае необходимо рассчитать стоимость бизнеса для конкретного инвестора, а также быть готовым аргументировать эту необходимость.

Естественно, вопросы могут возникнуть относительно того, почему именно в данное время есть необходимость вложений в ведение бизнеса. Это может быть, как планомерное развитие новой фирмы либо компании, так и ошибка во время составления бизнес-плана. Другими словами, не были учтены определенные расходы, которые сейчас «вылезли».

Какой бы из вариантов бизнес-планов вы не готовили, всегда помните о том, что есть определенный перечень факторов, которые вы должны указать во время составления самого документа:

Чем проще будут эти расчеты, тем лучше. Вы можете показать пошаговую реализацию созданного вами дела сейчас, привязку ко времени, а также планируемый доход.

И если все кажется достаточно просто, то на практике так не выйдет. Стратегии продвижения вашего бизнеса должны быть тщательно продуманы профессионалом!

Подход к составлению бизнес-плана должен быть четким, взвешенным, продуманным.

Любой инвестор сможет предоставить этот документ своим работникам, которые с легкостью смогут проверить адекватность и взвешенность данных, которые в нем приводились.

Главные источники инвестирования

Людей, инвестирующих в бизнес, сейчас есть немало, но далеко не всегда начинающим бизнесменам улыбается удача найти человека, который готов будет рискнуть. Всего можно выделить два основных направления, откуда можно получить средства в создаваемое вами дело:

1. Поиск инвестора, заинтересованного в вашем проекте. В этом случае необходимо составить тщательно продуманный бизнес-план, показать, чем ваша идея отличается от остальных, убедить инвестора в том, что его вложения смогут принести ему и вам немалые средства. Сделать это бывает иногда нелегко, зато если проект действительно стоящий, то ни один здравомыслящий человек не захочет его упускать.
2. Обращение в банк. Есть немалое количество коммерческих организаций, которые готовы инвестировать в стартапы молодых и целеустремленных людей. Однако в этом случае вопросов к бизнес плану будет намного больше, так что придется просчитывать каждую мелочь, каждую деталь, ведь убедить квалифицированного сотрудника в том, что игра стоит свеч, будет достаточно сложно.

Вопрос будет касаться не только окупаемости вашего бизнеса, возможно также понадобится ознакомление с тем, как строится структура предприятия, какие квалифицированные кадры у вас уже имеются, как продвигаются дела в настоящий момент, насколько хорошо изучен конкурентный рынок, какие предпосылки дальнейшего развития и расширения у вас есть.

Поскольку основные нюансы, которые нужны при составлении бизнес-плана и предоставления его инвестору уже рассмотрена, необходимо понимать, где же найти такого человека либо группу людей, которые захотят инвестировать свои средства в ваш бизнес, ведь для некоторых это кажется чем-то нереальным. Что же, рассмотрим несколько методов, благодаря которым можно найти инвесторов для стартапа.

Сейчас существует немалое количество специальных программ, сайтов, помогающих найти человека либо компанию, которые согласятся в вас инвестировать. Есть как специальные платформы для запуска стартапов, так и целые сети бизнес-ангелов. В последнем случае вы сможете не только получить деньги на развитие, но еще и будете получать помощь и поддержку на каждом этапе подобного рода сотрудничества. С одной стороны, это хорошо, поскольку рядом будет надежное плечо, с другой стороны слишком большой самодеятельности проявить вам не придется.

Популярны и бизнес-инкубаторы. Некоторые пользуются платформами онлайн кредитов либо обращаются в компании, что непосредственно занимаются прямым инвестированием средств. Некоторые же считают, что проще обратиться к знакомым и семье. Однако в этом случае речь может идти о достаточно рисковой затее, когда и вы и близкие смогут потерять немаленькие средства.

Если же обратиться в компанию, которая может помочь вам в инвестировании, то там специалисты смогут просчитать, насколько составленный вами бизнес-план является реальным. Отметим, что образец такого бизнес плана для инвестора не обязательно искать в сети – достаточно знать просто его структуру, чтобы самостоятельно провести всю необходимую работу.

Оправдана ли цель?

Сложно это сказать, не изучив бизнес-план, не зная, чем конкретно будет заниматься ваша фирма. Однако помните, что убедить инвестора в выгоде вашего проекта – дело одно. Вам придется в дальнейшем по истечении указанного времени с ним рассчитываться, ведь вливания средств в развитие фирмы выполняются не просто так.

Каждый инвестор хочет получить определенную выгоду от такой работы. Именно поэтому перед тем, как начать поиск инвестора, взвесьте все за и против, посмотрите, не получится ли за год-два своими силами скопить средства для создания стартапа. Если нет, а ваша идея действительно стоящая, тогда стоит заняться поиском инвесторов всерьез.

Обучающее видео: бизнес план для привлечения инвестора

Краткий инструктаж

У вас зародилась идея. Вы хотите создать свой бизнес. Отлично. Что же дальше? Дальше необходимо «всё разложить по полочкам», продумать детали (насколько это возможно), чтобы прежде всего понять: а стоит ли развивать этот проект? Возможно исследовав рынок, вы поймете, что услуга или товар не востребованы, или вы не обладаете достаточными денежными средствами для развития бизнеса. Может проект стоит немного усовершенствовать, отказаться от ненужных элементов, либо напротив - что-то внедрить?

Рассмотреть перспективность вашей затеи поможет бизнес-план.

Цель оправдывает средства?

Начиная составлять бизнес-план, помните о его целях и функциях. В первую очередь, вы проводите подготовительную работу, чтобы уяснить, насколько реально достижение планируемых результатов, сколько необходимо времени и средств на реализацию задуманного.

Помимо этого, бизнес-план необходим для привлечения инвесторов, получения гранта или кредита в банке. То есть он должен включать информацию о потенциальной прибыли проекта, необходимых затратах и сроках его окупаемости. Подумайте о том, что важно и интересно услышать вашим адресатам.

Воспользуйтесь небольшой шпаргалкой для себя:

• Проанализируйте рынок, на который вы собираетесь выходить. Какие лидеры-компании существуют в этом направлении. Изучите их опыт и работу.
• Определите слабые и сильные стороны вашего проекта, будущие возможности и риски. Одним словом, проведите SWOT-анализ*.

SWOT-анализ - (англ.) Strengths, Weaknesses, Opportunities, Threats - сильные и слабые стороны, возможности и угрозы. Метод планирования, разработки стратегии, позволяющий выявить основные факторы, влияющие на развитие бизнеса.

• Чётко решите, что вы ожидаете от проекта. Поставьте конкретную цель.

Основное, на что направлен бизнес-план, это помощь, прежде всего, вам самим в разработке стратегии компании и планировании её развития, а также помощь в привлечении инвестиций.

Итак, любой план имеет структуру. В независимости от особенностей проекта и требований инвесторов бизнес-план, как правило, содержит следующие элементы:

1. Резюме фирмы (краткий бизнес-план)

• Описание продукта
• Описание ситуации на рынке
• Конкурентные преимущества и недостатки
• Краткое описание организационной структуры
• Распределение денежных средств (инвестиционных и собственных)

2. План маркетинга

• Определение «проблемы» и ваше решение
• Определение целевой аудитории
• Анализ рынка и конкуренции
• Свободная ниша, уникальное торговое предложение
• Способы и стоимость привлечения клиентов
• Каналы продаж
• Этапы и сроки завоевания рынка

3. План производства товаров или услуг

• Организация производства
• Особенности инфраструктуры
• Производственные ресурсы и площади
• Производственное оборудование
• Процесс производства
• Контроль качества
• Расчет вложений и амортизации

4.Организацию рабочего процесса

• Организационная структура предприятия
• Распределение полномочий и ответственности
• Система контроля

5. Финансовый план и прогноз рисков

• Оценка затрат
• Расчёт себестоимости продукта или услуги
• Расчёт прибыли и убытков
• Период инвестирования
• Точка безубыточности и точка окупаемости
• Прогноз движения денежных средств
• Прогноз рисков
• Способы минимизации рисков

Понятно, что бизнес-план - это одно целое и его части неразрывно связаны друг с другом. Однако грамотно составленная структура поможет вам не забыть важное, а также глубже рассмотреть каждый из аспектов.

Резюме фирмы. Коротко о главном

План маркетинга. Есть свободные места?

При составлении маркетингового плана вам придётся проанализировать рынок, в который вы собираетесь войти. Тем самым вы выявите для себе тенденции, соберете информацию о конкурентах и узнаете лучше своего потребителя, свою целевую аудиторию.

Оценив потенциального клиента, его интересы и предпочтения, вы должны определить оптимальное месторасположение офиса, торговой точки и т.д. Оно должно быть удобным. Рассчитайте необходимое количество клиентов для окупаемости вашего бизнеса и сопоставьте с аудиторией проживающей или работающей вокруг предполагаемого месторасположения бизнеса. Например, для бизнеса в сфере услуг населению, численность этой аудитории не должна быть менее 2% от количества людей, проживающих в радиусе недолгой пешей прогулки или пятиминутной поездки на автомобиле.

Вполне возможно, что рынок, который вы собирались покорить перенасыщен на данный момент. Проанализируйте действия конкурентов, создайте свою стратегию, акцентируйте внимание на своей уникальности, привнесите что-то новое, чтобы занять ещё пустующую нишу в определённой сфере.

Конечно, создать то, что ещё не представлено на рынке, довольно сложно. Однако вы можете тщательно проанализировать обстановку и открыть, например, точку там, где в ней действительно нуждается потребитель или сыграть на разнице цен и уровне предоставляемых услуг относительно близлежащих конкурентов.

Также вам точно предстоит определиться с каналами продаж. Просмотрев существующие на рынке способы - найдите оптимальные для себя. Рассчитайте, сколько стоит вам привлечение каждого клиента.

Наконец, определяясь с ценообразованием, вам нужно будет посчитать: что выгоднее? Высокая цена при небольшом количестве продаж или цена ниже, чем у конкурентов, но большой клиентский поток. Не стоит также забывать о сервисе, потому что для многих потребителей он имеет решающее значение. Они готовы заплатить цену выше среднерыночной, но получить высокое качество обслуживания.

План производства. Что продаём?

Здесь вы наконец расскажете в деталях о сути вашего бизнеса: чем вы занимаетесь?

Например, вы решили производить платья и продавать их. В план производстве укажите поставщиков ткани и оборудования, где вы разместите пошивочный цех, каков будет объем производства. Вы пропишите этапы изготовления продукции, необходимую квалификацию сотрудников, рассчитаете необходимые отчисления в амортизационный фонд, а также логистику. От множества факторов: от стоимости ниток, до стоимости рабочей силы - будут зависеть и затраты на будущий бизнес.

Прописывая технологию создания вашего конечно продукта, вы обратите внимание на множество мелочей, о которых раньше не задумывались. Возможно возникнут вопросы с хранением товара или сложности с импортным сырьем, проблемы с поиском сотрудников необходимой квалификации и т.д.

Когда вы наконец прописали весь путь создания товара или услуги - самое время рассчитать во сколько вам обойдётся ваш проект. Вполне может быть, что впоследствии, составляя финансовые расчёты, вы поймете, что вам необходимо внести коррективы в план производства: сократить некоторые расходы или же в корне поменять саму технологию.

Организация рабочего процесса. Как это будет работать?

Вы будете управлять бизнесом единолично или с партнёрами? Как будут приниматься решения? На эти и ещё множество вопросов вам нужно ответить в разделе «Организация рабочего процесса».

Здесь вы сможете прописать всю структуру предприятия и выявить дублирование полномочий, взаимоисключения и т.д. Увидев, всю схему организации, вам будет проще оптимально распределить права и обязанности между отделами и сотрудниками.

Уяснив, прежде всего для себя, как функционирует ваше компания, можно будет эффективнее разработать систему взаимодействия структур, систему контроля сотрудников и всю кадровую политику.

Важность этого раздела в том, что в нем описывается кто и как будет реализовывать проект в реальности.